Portföyünün röntgenini çek.

Hesabını açtığında bir getiri yüzdesi görüyorsun. O yüzde çoğu zaman senin gerçek getirin değil: yıl içinde para eklediysen seni aşağı çeker, para çektiysen yukarı iter. Yani en çok merak ettiğin soruya aracı kurumun verdiği cevap, aslında sorduğun soruya ait değil.

Bu pakette kendi işlemlerini bir tabloya yazıyorsun ve tek dosyalık bir program üç soruya cevap veriyor.

Üç soru

1. Gerçekten ne kazandım? Program iki ayrı getiri hesaplar: para koyma zamanlaman dahil olan senin cebine göre getiri, ve para hareketlerinden arındırılmış portföyün kendi getirisi. İkisi arasındaki fark tek başına bir bilgidir: seçimlerin mi iyiydi, zamanlaman mı.

2. Aslında neye yatırım yapmışım? Sekiz kalem varlığın olması sekiz ayrı bahis yaptığın anlamına gelmez. Program portföyünün kaç bağımsız bahisten oluştuğunu hesaplar. Örnek portföyde beş kalem var, sonuç 2,21 çıkıyor: çeşitlendirme listede var, portföyde yok.

3. Kötü gün gelince ne oluyor? Geçmişte yaşadığın en derin düşüş, dipten toparlanmanın kaç gün sürdüğü ve bugünkü portföyün yüzde otuz düşse elinde ne kalacağı. Tahmin değil, aritmetik.

Dört adım

1. Tabloyu doldur. portfoy-sablon.csv dosyasını Excel ya da Numbers ile aç, kendi işlemlerini yaz, portfoy.csv adıyla kaydet. İlk defa deniyorsan önce ornek-portfoy.csv dosyasına bak; dolu hali orada.
2. Çalıştır. Terminali aç, dosyaların olduğu klasöre gel ve şunu yaz: python3 portfoy-analiz.py portfoy.csv
3. Raporu oku. Sayılar ekrana basılır, yanına analiz-sonucu.md ve analiz-sonucu.csv dosyaları yazılır.
4. İstersen yorumlat. claude-prompt.md içindeki metni kopyala, raporu sonuna yapıştır, Claude'a ya da ChatGPT'ye ver. Sade bir okuma ve sana sorulması gereken soruları yazar.

Tablonun sütunları

FIYAT satırı neden var? Program portföyünün değerini ancak fiyat yazdığın günlerde bilir. Ayda bir kez, her varlığın o günkü fiyatını yazman yeterli. Para eklediğin ya da çektiğin günlerde de yazarsan getiri hesabı daha doğru olur.

Program ne yapmaz?

• Sana ne alıp satacağını söylemez, gelecek tahmini yapmaz.
• Verini hiçbir yere göndermez, internete hiç çıkmaz. Dosyan bilgisayarında kalır.
• Fonun içinde hangi hisselerin olduğunu bilemez; iki ayrı fonun aynı şirketleri tutması bu raporda görünmez.

Bu paket bir yatırım tavsiyesi değil. Kendi verinin aritmetiğini yapar, kararlar senin.